La banca personal del Grupo financiero más solvente
Cajasur pertenece al grupo Kutxabank, la entidad más solvente de España por noveno año consecutivo de acuerdo al ejercicio de transparencia de la Autoridad Bancaria Europea (EBA).
Contacta para saber másGestión Especializada
El 100% de nuestro equipo de Banca Personal cuenta con la “Certificación específica en Asesoramiento Financiero” acreditada por entidades externas
Planificación patrimonial
La planificación patrimonial tiene como objetivo conseguir el equilibrio entre recursos futuros y futuras necesidades. Una buena gestión patrimonial debe estar basada en una buena planificación patrimonial.
En Cajasur realizamos un plan personalizado en el que se recogen la los objetivos financieros de cada uno de nuestros clientes. Así se definen y ejecutan las estrategias óptimas orientadas a conseguir dichos objetivos realizando un seguimiento continuo de su evolución.
Acompañamiento fiscal
Somos especialistas en fiscalidad. Te ayudaremos a tomar la decisión con menor impacto fiscal para ti con una visión a medio- largo plazo en operaciones como:
- Compra venta de viviendas
- Planificación del ejercicio IRPF
- Planificar la jubilación
- Donaciones
- Sucesiones
- Indemnizaciones laborales
- Venta de empresas, participaciones…
Tu gestor/a dónde y cuando lo necesites
Podrás comunicarte con tu gestor personal en la oficina Cajasur que desees o de forma digital a través de nuestra Banca móvil.
- Mantener conversaciones online con tu gestor/a
- Intercambiar y firmar documentos en un entorno totalmente confidencial y seguro
- Firmar un documento (contrato, transacción) varios titulares en momentos distintos…
Así, Cajasur estará donde tu estés . Toda tu gestión patrimonial fiscal y financiera controlada a través de nuestra app.
Productos premium
Crecimiento en suscripciones recogido en informe INVERCO publicado por Expansión en enero de 2021.
Carteras Delegadas Plus
Un equipo de profesionales formado por gestores expertos con aptitudes y conocimientos certificados para prestar servicios de asesoramiento y gestión especializada a nuestros clientes de banca personal.
| Cartera patrimonio Plus | Cartera evolución Plus | Cartera rendimiento Plus | Cartera inversión Plus | |
|---|---|---|---|---|
| Riesgo de la cartera | Medio | Medio | Alto | Muy alto |
| Perfil Inversor | Moderado | Equilibrado | Decidido | Arriesgado |
| Plazo Mínimo recomendado | 3 años | 4 años | 5 años | 6 años |
Las inversiones que componen cada Cartera, seleccionadas por profesionales expertos a partir de nuestra visión de mercado, pueden estar sujetas a distintos tipos de riesgos (riesgo de mercado, riesgo de crédito y contraparte, riesgo de liquidez, riesgo de divisa y riesgos propios de mercados emergentes). La exposición concreta de las inversiones dependerá de los fondos que se hayan seleccionado y de la situación del mercado en cada momento.
Servicio accesible desde 60.000€ (importe mínimo a mantener 20.000€). Posibilidad de realizar aportaciones periódicas automáticas, mediante cuotas de suscripción desde 100 euros al mes.
Los datos demuestran que una gestión de activos diversificada ayuda a reducir riesgos.
La diversificación y la forma de distribuir la inversión a lo largo del tiempo han sido claves para superar con éxito los momentos complicados que ha vivido la economía mundial en los últimos años.
El modelo de gestión está basado en rangos de exposición a renta variable, lo que nos permite actuar con agilidad ante la realidad cambiante de los mercados.
| Cartera patrimonio Plus | Cartera evolución Plus | Cartera rendimiento Plus | Cartera inversión Plus | |
|---|---|---|---|---|
| Rangos mínimo y máximo de renta variable | 5% - 25% | 20% - 40% | 30% - 70% | 60% - 100% |
La importancia de estar en buenas manos.
Gestionar bien tus inversiones empieza por entender tus objetivos a la hora de invertir, analizar tu situación de partida, capacidad financiera y liquidez para poder determinar el tipo de inversión más adecuado. Ayudar a nuestros clientes a buscar y seleccionar las mejores alternativas de inversión.
Por ello, te ofrecemos, por un lado, información desglosada de los costes asociados a la gestión del propio Servicio y, por otro, a la comisión de las Entidades Gestoras de los fondos de Inversión que componen las Carteras.
Tiene un coste fijo del 0,37% sobre el patrimonio medio anual gestionado.
Adicionalmente, y solo si tu Cartera ha logrado un resultado positivo en el año natural, un coste variable del 5% sobre la revalorización obtenida. Ten en cuenta que únicamente se aplicará cuando los resultados positivos superen una revalorización previamente alcanzada, y por la cual hayas hecho ya frente a este coste variable.
Estos importes se incrementarán con el IVA correspondiente (actualmente 21%), por lo que el coste total fijo y coste total variable serán un 0,44% sobre el efectivo (0,37% + IVA) y un 6,05% sobre revalorización (5% + IVA) respectivamente, que se cargarán en la cuenta del cliente. Salvo instrucción expresa del cliente, se atenderán estos pagos mediante la venta automática de participaciones de fondos de la Cartera.
El pago de este Servicio da acceso a fondos considerablemente más baratos en sus costes internos. De esta manera, obtenemos precios más bajos en las comisiones de las Gestoras de Fondos.
Recibirás un informe completo de tu cartera, que incluirá:
- Análisis, comentarios de mercado y expectativas.
- Movimientos y cambios realizados en tu cartera delegada, argumentando los motivos de las decisiones tomadas.
- Composición de la cartera con detalle de los fondos y su peso dentro de la cartera.
- Rentabilidad de tu cartera en el trimestre y acumulada desde que la contrataste.
- Claves económicas y un resumen de la situación macroeconómica y mercados.
- Información genérica de rentabilidades.
- Comentarios en torno a las actuaciones realizadas y perspectivas.
Cajasur Plus Banca Personal
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Hipotecas
Porque en muchas ocasiones es mejor financiar la compra de una vivienda/local sin disponer de los fondos y seguir manteniendo la liquidez necesaria para aprovechar nuevas oportunidades de inversión , proyectos o hacer frente a necesidades que puedan surgir en el futuro.
Carteras delegadas: Es un servicio de inversión prestado por Cajasur Banco S.A.U., compuesto por Fondos de Inversión gestionados por Kutxabank Gestión SAU SGIIC, siendo depositario Cecabank S.A. (Calle Alcalá 27, 28014 Madrid, CIF A86436011. Inscrito con fecha 16/11/2012 y número 236 en el correspondiente registro de la CNMV).
El folleto completo y el documento con los datos fundamentales para el inversor de cada uno de los fondos están inscritos en la CNMV, y disponibles en la CNMV, en la Gestora, las oficinas, en www.cajasur.es y en www.kutxabank.es.
Cajasur Banco, S.A.U., Avda. Ronda de los Tejares, 18-24. 14.001 Córdoba, C.I.F. A-95622841.
Inscrita en el Registro Mercantil de Córdoba, tomo 2458, folio 1, inscripción 1ª, hoja CO-35656.